«Сұр» және «қара» «дропперлер» тізімі деген нені білдіреді?
Дропперлік схемалармен тиімді түрде күресу үшін күдікті клиенттерді орталықтандырылған есепке алу жүйесі құрылды. Бұл жұмысты Ұлттық Банктің Антифрод орталығы жүргізеді, онда банктерден, төлем ұйымдарынан, телеком-операторлардан және құқық қорғау органдарынан ақпарат келіп түседі.
Жүйеде дерекқордың екі деңгейі: дропперлердің сұр және қара тізімдері қалыптастырылады.
«Сұр тізімге» күдікті операциялар анықталған клиенттер кіреді. Бұл «әрекеттер базасы» - дәлелденбеген бұзушылық, бірақ банктер мен реттеушілер үшін клиенттің картасы немесе шоты дропперлік схемаларында қолданылғанын білдіретін белгі.
«Қара тізімге» заңсыз операцияларға қатысуын құқық қорғау органдары растаған клиенттер кіреді. Бұл дәлелденген факт («оқиғалар базасы») және мұндай адамдар бұзушылық жасаушы ретінде танылады.
Дропперліктің алғашқы белгілері пайда болған сәтте банк қашықтан қызмет көрсетуді шұғыл тоқтата тұруға, шот бойынша шығыс операцияларын бұғаттауға және Антифрод-орталыққа хабар жіберуге міндетті. Ақпарат бірден басқа банктер мен микроқаржы ұйымдарына қолжетімді болады.
«Сұр және қара дропперлердің» тізімдері еш жерде жарияланбайды, себебі ол дербес деректерді қамтиды және тек қызметтік мақсаттарда қолданылады. Бұл ақпаратты және азаматтардың құқықтарын қорғау қағидаттарына сәйкес, бірақ бұл ретте қаржы ұйымдары мен қадағалау органдары арасындағы жылдам деректер алмасуды қамтамасыз етеді.