Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка
Что означает список «серых» и «черных» «дропперов»?
Для эффективной борьбы с дропперскими схемами создана система централизованного учета подозрительных клиентов. Эту работу ведет Антифрод-центр Национального Банка, куда поступает информация от банков, платежных организаций, телеком-операторов и правоохранительных органов.
В системе формируются два уровня базы данных: серый и черный списки дропперов.
В «серый список» попадают клиенты, у которых выявлены подозрительные операции. Это своего рода «база попыток» - еще не доказанное нарушение, но сигнал для банков и регуляторов, что карта или счет клиента могли использоваться в схемах дропперства.
В «черный список» заносятся клиенты, чье участие в незаконных операциях подтверждено правоохранительными органами. Это уже доказанный факт («база событий»), и такие лица фактически признаны нарушителями.
При первых признаках дропперства банк обязан немедленно приостановить дистанционное обслуживание, заблокировать расходные операции по счету и направить сообщение в Антифрод-центр. Информация сразу становится доступна другим банкам и МФО.
Списки «серых и черных дропперов» нигде не публикуются, так как содержат персональные данные и используются исключительно для служебных целей. Это соответствует принципам защиты информации и прав граждан, но при этом обеспечивает быстрый обмен данными между финансовыми организациями и надзорными органами.
Можно ли получить пенсионные накопления лица, выехавшего на постоянное место жительства за пределы Казахстана, по доверенности?
Согласно подпункту 3 пункта 1 статьи 220 Социального кодекса РК, пенсионные выплаты за счет обязательных пенсионных взносов предоставляются лицам, имеющим пенсионные накопления в едином накопительном пенсионном фонде (далее – ЕНПФ), выехавшим на постоянное место жительства за пре...
При каких условиях повышается или понижается класс по системе «бонус-малус» при обязательном страховании ГПО владельцев транспортных средств?
В соответствии с пунктами 1 и 10 статьи 19 Закона об ОГПО ВТС для расчета годовой страховой премии, подлежащей уплате при заключении договора ОС ГПО ВТС , используется базовая страховая премия, к которой в зависимости от места регистрации ТС , типа ТС, возраста и стажа вождения с...
Куда необходимо обращаться по вопросам, связанным с деятельностью компаний, осуществляющих деятельность на территории МФЦА?
Согласно пункту 1 статьи 1 Закона об МФЦА , международный финансовый центр «Астана» (далее – МФЦА) – территория в пределах города Астаны с точно обозначенными границами, определяемыми Президентом Республики Казахстан, в которой действует особый правовой режим в финансовой сфере.П...
Какие ошибки заемщики чаще всего допускают при оформлении ипотеки?
Наиболее распространенными ошибками являются недостаточная оценка собственных финансовых возможностей, ориентация исключительно на размер ежемесячного платежа без учета общей стоимости кредита и переплаты по нему, а также игнорирование дополнительных расходов, связанных с приобре...
Какие дополнительные расходы, помимо ежемесячного платежа, важно учитывать при покупке жилья в кредит?
При покупке жилья в ипотеку важно учитывать не только размер ежемесячного платежа по займу, но и дополнительные расходы, связанные с приобретением и содержанием недвижимости. К ним относятся затраты на оценку недвижимости, страхование, нотариальные и регистрационные услуги, уплат...
Может ли заемщик потерять жилье при длительной просрочке по ипотеке? Каков порядок взыскания?
В случае длительного неисполнения обязательств по ипотечному займу законодательством предусмотрена возможность обращения взыскания на заложенное имущество. Вместе с тем до применения данной меры заемщику предоставляется ряд инструментов для урегулирования задолженности. Кроме тог...
Вправе ли банк выставлять платежное требование на счета в другие банки (в частности, где я получаю заработную плату)?
Да. Согласно Закону РК «О банках и банковской деятельности» банк-кредитор вправе выставлять платёжное требование на счета заёмщика в других банках в безакцептном порядке (то есть без дополнительного согласия на каждое списание), если такое право предусмотрено договором банковског...
Что делать, если коллекторы угрожают раскрыть информацию третьим лицам (работодателям, родственникам)?
Коллекторам запрещено разглашать сведения о задолженности работодателю или третьим лицам без письменного согласия клиента. Данный запрет установлен статьёй 5 Закона РК «О коллекторской деятельности».При нарушении этого требования рекомендуем:осуществить аудиофиксацию разговора —...
