Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка
В интернете размещено много объявлений от компаний, предлагающих инвестирование средств под очень хороший процент. Получается, что это намного выгоднее депозита. Могут ли это быть мошенники или финансовые пирамиды?
Здравствуйте! Первое, на что нужно обратить внимание – наличие регистрации и лицензии на осуществление определенной деятельности. В случае, если организация не зарегистрирована на территории Республики Казахстан, вложения в нее являются крайне рисковыми.
Если говорить о доходности, то высокая (гораздо выше рыночного уровня) доходность – один из возможных признаков мошеннической схемы.
Существует несколько признаков финансовых пирамид, на которые стоит обратить внимание. Основные из них:
1. Обязательный вступительный взнос;
2. Привлечение новых участников для получения выплат;
3. Выплата вознаграждения новым участникам из денег, вносимых позднее другими вкладчиками;
4. Обещание необоснованно высокой доходности вкладываемых средств;
5. Отсутствие гарантии сохранности вложений;
6. Отсутствие определения вида деятельности организации, ее устава, официальной регистрации;
7. Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
8. Агрессивная реклама в СМИ, интернете;
9. Организация зрелищных рекламных шоу-презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам различных программ компании;
10. Непрозрачные структуры источников доходов, оборота средств, бизнес-процессов и другое.
Таким образом, если организация, которой вы хотите доверить свои денежные средства, обладает всеми или несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас вовлечь в финансовую уловку, которая может обернуться большими убытками.
Можно ли получить пенсионные накопления лица, выехавшего на постоянное место жительства за пределы Казахстана, по доверенности?
Согласно подпункту 3 пункта 1 статьи 220 Социального кодекса РК, пенсионные выплаты за счет обязательных пенсионных взносов предоставляются лицам, имеющим пенсионные накопления в едином накопительном пенсионном фонде (далее – ЕНПФ), выехавшим на постоянное место жительства за пре...
При каких условиях повышается или понижается класс по системе «бонус-малус» при обязательном страховании ГПО владельцев транспортных средств?
В соответствии с пунктами 1 и 10 статьи 19 Закона об ОГПО ВТС для расчета годовой страховой премии, подлежащей уплате при заключении договора ОС ГПО ВТС , используется базовая страховая премия, к которой в зависимости от места регистрации ТС , типа ТС, возраста и стажа вождения с...
Куда необходимо обращаться по вопросам, связанным с деятельностью компаний, осуществляющих деятельность на территории МФЦА?
Согласно пункту 1 статьи 1 Закона об МФЦА , международный финансовый центр «Астана» (далее – МФЦА) – территория в пределах города Астаны с точно обозначенными границами, определяемыми Президентом Республики Казахстан, в которой действует особый правовой режим в финансовой сфере.П...
Какие ошибки заемщики чаще всего допускают при оформлении ипотеки?
Наиболее распространенными ошибками являются недостаточная оценка собственных финансовых возможностей, ориентация исключительно на размер ежемесячного платежа без учета общей стоимости кредита и переплаты по нему, а также игнорирование дополнительных расходов, связанных с приобре...
Какие дополнительные расходы, помимо ежемесячного платежа, важно учитывать при покупке жилья в кредит?
При покупке жилья в ипотеку важно учитывать не только размер ежемесячного платежа по займу, но и дополнительные расходы, связанные с приобретением и содержанием недвижимости. К ним относятся затраты на оценку недвижимости, страхование, нотариальные и регистрационные услуги, уплат...
Может ли заемщик потерять жилье при длительной просрочке по ипотеке? Каков порядок взыскания?
В случае длительного неисполнения обязательств по ипотечному займу законодательством предусмотрена возможность обращения взыскания на заложенное имущество. Вместе с тем до применения данной меры заемщику предоставляется ряд инструментов для урегулирования задолженности. Кроме тог...
Вправе ли банк выставлять платежное требование на счета в другие банки (в частности, где я получаю заработную плату)?
Да. Согласно Закону РК «О банках и банковской деятельности» банк-кредитор вправе выставлять платёжное требование на счета заёмщика в других банках в безакцептном порядке (то есть без дополнительного согласия на каждое списание), если такое право предусмотрено договором банковског...
Что делать, если коллекторы угрожают раскрыть информацию третьим лицам (работодателям, родственникам)?
Коллекторам запрещено разглашать сведения о задолженности работодателю или третьим лицам без письменного согласия клиента. Данный запрет установлен статьёй 5 Закона РК «О коллекторской деятельности».При нарушении этого требования рекомендуем:осуществить аудиофиксацию разговора —...
