Некоторые граждане могут воспринимать перевод чужих денежных средств через свою банковскую карту или личный счёт, предоставление банковской карты во временное пользование либо передачу своих персональных данных за вознаграждение как простую услугу или лёгкий способ заработка. Однако за такими действиями зачастую скрываются организованные мошеннические схемы.
Преступники используют третьих лиц — так называемых «дропперов» — для сокрытия следов похищенных или незаконно полученных денежных средств. С момента, когда вы предоставляете свою банковскую карту или счёт, вы можете стать участником незаконных финансовых операций. В подобных случаях доводы «я не знал» или «я просто помог» не освобождают от ответственности перед законом.
С 16 сентября 2025 года вступила в силу статья 232-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан. Согласно данной статье, дропперство, то есть предоставление третьим лицам своих банковских счетов, платёжных карт или иных платёжных инструментов за материальное вознаграждение, а также содействие в осуществлении незаконных денежных переводов, влечёт уголовную ответственность.
Правовые последствия дропперства:
Уголовная ответственность.
Вы можете быть привлечены к уголовной ответственности в качестве участника или соучастника мошенничества и получить судимость.
Финансовые ограничения.
Банки и финансовые организации могут признать вас клиентом с высоким уровнем риска, ограничить предоставление банковских услуг, заблокировать ваши счета или отказать в оформлении новых банковских продуктов.
Материальная ответственность.
По решению суда вы можете быть обязаны возместить причинённый потерпевшим ущерб за счёт собственных средств.
Помните!
Не передавайте никому свою банковскую карту, банковский счёт и иные платёжные инструменты.
Не сообщайте посторонним лицам свои персональные данные, ИИН, ПИН-код, CVV/CVC-код, а также одноразовые коды подтверждения, поступающие по SMS.
Не доверяйте предложениям о «лёгком заработке», «быстром увеличении дохода», «временной аренде банковской карты» или просьбам «провести денежный перевод через ваш счёт».
Отказывайтесь от участия в сомнительных финансовых операциях, а при выявлении признаков мошенничества незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы или в свой банк.
Временная выгода в несколько тысяч тенге может поставить под угрозу ваше будущее, финансовую стабильность и повлечь ответственность перед законом.
