Передача своей банковской карты или счёта другому человеку по его просьбе для «временного использования» — это не просто помощь. Такое действие может сделать вас участником преступной схемы.
«Дай карту, на неё поступят деньги, потом просто переведёшь их обратно»;
«Тебе ничего не нужно делать, только принимать денежные переводы»;
«Лёгкая работа, будешь зарабатывать несколько тысяч тенге в день»;
«Просто сдай карту в аренду» или «получай лёгкий доход» — остерегайтесь подобных предложений.
За такими предложениями могут скрываться мошенничество, незаконный оборот денежных средств или другие преступные действия.
Кто такой дроппер?
Дроппер — это человек, который предоставляет свою банковскую карту, счёт, электронный кошелёк или данные для доступа к банковскому приложению другим лицам для получения и дальнейшего перевода их денежных средств.
Иногда человек может не осознавать, что оказался вовлечённым в незаконную деятельность. Однако фраза «я не знал, откуда эти деньги» не всегда освобождает от ответственности.
Самое опасное — «лёгкие деньги»
В социальных сетях, мессенджерах и различных чатах можно встретить объявления:
«Требуются владельцы карт»
«Лёгкая работа»
«Зарабатывай, не выходя из дома»
«Принимай деньги и получай комиссию»
«Сдай карту в аренду»
Помните: то, что кажется лёгким заработком, может иметь очень серьёзные последствия.
Банковская карта, принадлежащая вам, — это не просто средство хранения денег. Это финансовый инструмент, зарегистрированный на ваше имя. Передавая его в пользование другому человеку, вы подвергаете себя риску.
Не верьте словам «нужна только карта»!
Никому не сообщайте номер банковской карты, SMS-коды, данные для входа в интернет-банкинг, PIN-код, пароли и другие банковские данные.
Не передавайте свою карту и доступ к банковскому приложению посторонним лицам.
Если кто-то просит вас воспользоваться вашей картой или счётом — сразу откажитесь.
Защитите себя и своих близких
Рассказывайте родителям, детям, друзьям и пожилым родственникам о дропперстве.
Особенно важно внимательно относиться к предложениям о «высокооплачиваемой работе» для молодёжи. Преступные группы могут использовать низкую финансовую грамотность человека или его потребность в деньгах, чтобы вовлечь его в свои схемы.
