Об утверждении Правил уведомления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечня документов, прилагаемых к уведомлению, и сведений по утвержденным финансовым продуктам, указываемым в уведомлении
В соответствии со статьей 31-1 Закона Республики Казахстан « О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан », статьей 31-1 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности», статьей 31-1 Закона Республики Казахстан « О рынке ценных бумаг », статьей 31-1 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила уведомления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечень документов, прилагаемых к уведомлению, и сведений по утвержденным финансовым продуктам, указываемым в уведомлении.
2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 203 «Об утверждении Правил выдачи согласия Национального Банка Республики Казахстан для предложения финансовых продуктов финансовыми организациями потребителям финансовых услуг, а также микрокредитов микрофинансовыми организациями их потребителям» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9899, опубликованное 24 декабря 2014 года в информационно-правовой системе нормативных правовых актов Республики Казахстан «Әділет»).
3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) в установленном законодательством порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:
на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней со дня его получения Национальным Банком Республики Казахстан после государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
3) направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодических печатных изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
4) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования и распространяется на финансовые продукты, утвержденные со дня введения в действие настоящего постановления.
Председатель Национального Банка
Д. Акишев
«СОГЛАСОВАНО»
Министр информации и коммуникаций
Республики Казахстан
Д. Абаев
25 июля 2016 года
«СОГЛАСОВАНО»
Министр национальной экономики
Республики Казахстан
К. Бишимбаев
2016 года
«СОГЛАСОВАНО»
И.о. Министра национальной экономики
Республики Казахстан
М. Кусаинов
05 августа 2016 года
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 30 мая 2016 года № 137
Правила уведомления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечень документов, прилагаемых к уведомлению, и сведений по утвержденным финансовым продуктам, указываемым в уведомлении
1. Настоящие Правила уведомления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечень документов, прилагаемых к уведомлению, и сведений по утвержденным финансовым продуктам, указываемым в уведомлении (далее - Правила), разработаны в соответствии со статьей 31-1 Закона Республики Казахстан « О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан », статьей 31-1 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности», статьей 31-1 Закона Республики Казахстан « О рынке ценных бумаг », статьей 31-1 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» и определяет порядок уведомления финансовыми организациями уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) об утверждении финансовых продуктов и перечень документов, прилагаемых к уведомлению, и сведений по утвержденным финансовым продуктам, указываемым в уведомлении.
Требования Правил распространяются также на филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан.
2. Финансовая организация уведомляет уполномоченный орган об утверждении финансовых продуктов, предусмотренных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 мая 2016 года № 136 «Об утверждении Перечня финансовых продуктов, об утверждении которых финансовая организация уведомляет уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 13852.
3. Финансовая организация в течение десяти рабочих дней со дня утверждения финансового продукта органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение, направляет в уполномоченный орган уведомление об утверждении финансовых продуктов финансовой организацией (далее - Уведомление) по форме согласно приложению к Правилам.
Перечень документов, прилагаемых к Уведомлению:
1) форма договора о предоставлении финансового продукта на казахском и русском языках, утвержденная органом финансовой организации, уполномоченным на ее утверждение (при наличии требования об утверждении форм договоров во внутренних документах финансовой организации) (далее - договор);
2) выписка из решения органа финансовой организации об утверждении договора с указанием итогов голосования;
3) выписка из решения органа финансовой организации об утверждении условий финансового продукта с указанием итогов голосования.
К условиям финансового продукта относятся условия, помимо предусмотренных в пункте 6 Уведомления: срок действия продукта, минимальная сумма займа и вклада, порядок досрочного прекращения договора, условия выплат и обеспечения;
4) выписки из внутренних документов финансовой организации, подтверждающие компетенцию соответствующего органа на утверждение условий финансового продукта и форм договора.
4. Уведомление с приложением документов, предусмотренных пунктом 3 Правил, предоставляется финансовыми организациями по каждому финансовому продукту отдельно.
5. В случае внесения изменений и (или) дополнений в условия финансового продукта, указанных в абзаце втором подпункта 3) пункта 3 Правил, влекущих внесение изменений и (или) дополнений в договор, Уведомление направляется с приложением документов, предусмотренных пунктом 3 Правил, за исключением случаев:
1) приведения договора в соответствие с требованиями законодательства Республики Казахстан;
2) внесения изменений и (или) дополнений, не затрагивающих условия финансового продукта, указанные в пункте 6 Уведомления.
Финансовая организация при внесении изменений и (или) дополнений в условия финансового продукта, предусмотренные в пункте 6 Уведомления, не влекущих внесение изменений и (или) дополнений в договор, направляет уведомление с указанием внесенных изменений и (или) дополнений в условия финансового продукта без приложения документов, указанных в пункте 3 Правил.
6. Уведомление с приложением документов, предусмотренных пунктом 3 Правил, представляется посредством государственной информационной системы разрешений и уведомлений.
7. При обращении финансовой организации уполномоченный орган в течение трех рабочих дней со дня его получения выдает финансовой организации выписку из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленном ею уведомлении.
Приложение к Правилам уведомления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечню документов, прилагаемых к уведомлению
Форма
Уведомление об утверждении финансовых продуктов финансовой организацией
1. Наименование финансовой организации ____________________________________________________________________ 2. Место нахождение финансовой организации, телефоны ____________________________________________________________________ 3. Номер и дата лицензии уполномоченного органа на проведение операций и деятельности на финансовом рынке ____________________________________________________________________ 4. Бизнес – идентификационный номер финансовой организации ____________________________________________________________________ 5. _________________________________________________________________ (наименование финансового продукта) 6. Условия финансового продукта: 1) по займам физическим лицам: цель займа_________________________________________________________; предельные сроки займа: ___________________________________________; предельные суммы займа: ___________________________________________; вид ставки вознаграждения и ее предельные величины:________________; методы погашения займа: ___________________________________________; перечень комиссий и иных платежей, связанных с выдачей и обслуживанием займа, учитываемых при расчете годовой эффективной ставки вознаграждения, и их предельные размеры:___________________________________________; требования к наличию обеспечения займа:____________________________; реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение:_________________________________; 2) по срочным вкладам физических лиц: валюта вклада:_____________________________________________________; предельные величины суммы вклада:__________________________________; предельные величины срока вклада:__________________________________; порядок начисления и выплаты вознаграждения:_______________________; порядок пополнения и изъятия вклада:_______________________________; реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение:_________________________________; 3) по добровольному страхованию: объект страхования:________________________________________________; предельные размеры страховых премий:_______________________________; предельные размеры франшизы:_______________________________________; реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение:_________________________________; 4) по брокерским услугам, оказываемым на основании договора, предполагающего совершение брокером в соответствии с поручениями клиента сделок купли-продажи ценных бумаг, расчет по которым производится брокером с использованием денег или ценных бумаг, предоставленных брокером клиенту на условиях возвратности и платности (маржинальные сделки): предельные размеры комиссии и тарифы брокера и (или) дилера: ___________________________________________________________________; реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение:__________________________________ 7. К уведомлению прилагаются:_______________________________________ ____________________________________________________________________ (указываются наименование документов и количество листов) 8.__________________________ настоящим уведомлением подтверждает, (наименование финансовой организации) что утвержденный ____________________________________, уполномоченным (наименование органа финансовой организации) на утверждение финансовых продуктов, _______________________________ (наименование финансового продукта) соответствует требованиям законодательства Республики Казахстан. Первый руководитель финансовой организации (на период его отсутствия – лицо, его замещающее): ______________ _____________________________ _______________________ (должность) (фамилия, имя, отчество (при его наличии) (подпись) «_____» ______________ 20____ года
Текст приведён в ознакомительных целях; для официального применения сверяйте с действующей редакцией законодательства Республики Казахстан.