О внесении изменений в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 «Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции»
ПРИКАЗЫВАЮ:
1. Внести в приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 «Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции» (зарегистрирован в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 26924) следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Правил предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции, деятельности клиента»;
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с пунктом 2 статьи 10 и статьей 10-1 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и пунктом 8 статьи 27 Закона Республики Казахстан « О правовых актах », ПРИКАЗЫВАЮ:»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемые:
1) Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу согласно приложению 1 к настоящему приказу;
2) Признаки определения подозрительной операции, деятельности клиента согласно приложению 2 к настоящему приказу.»;
Правила представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, утвержденные указанным приказом, изложить в новой редакции согласно приложению 1 к настоящему приказу;
Признаки определения подозрительной операции, утвержденные указанным приказом, изложить в новой редакции согласно приложению 2 к настоящему приказу.
2. Департаменту по работе с субъектами финансового мониторинга Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу в установленном законодательством порядке обеспечить:
1) государственную регистрацию настоящего приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) размещение настоящего приказа на интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу после его официального опубликования.
3. Настоящий приказ вводится в действие с 1 апреля 2026 года и подлежит официальному опубликованию.
Председатель Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу
Ж. Элиманов
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство юстиции
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Агентство по защите и
развитию конкуренции
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство искусственного
интеллекта и цифрового развития
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство финансов
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Агентство Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство туризма
и спорта Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Национальный банк
Республики Казахстан
Приложение 1 к приказу
от 23 декабря 2025 года
№ 22
Приложение 1 к приказу
Председателя Агентства
Республики Казахстан
по финансовому мониторингу
от 22 февраля 2022 года
№ 13
Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу разработаны в соответствии с пунктом 2 статьи 10 и статьей 10-1 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон) и устанавливают порядок предоставления субъектами финансового мониторинга (далее – субъект) в уполномоченный орган сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу (далее – сообщение).
Глава 2. Порядок предоставления субъектами сообщений
2. Взаимодействие между уполномоченным органом и субъектами осуществляется в порядке, определенном настоящими Правилами, и посредством личного кабинета или сетей телекоммуникаций акционерного общества «Национальная платежная корпорация Национального Банка Республики Казахстана».
3. Документально зафиксированные сообщения предоставляются электронным способом по форме ФМ-1, размещенной в личном кабинете, и подписываются электронной цифровой подписью субъекта (лица, ответственного за реализацию и соблюдение правил внутреннего контроля).
При предоставлении субъектом сообщения способом, не предусмотренным настоящими Правилами, такое сообщение не рассматривается уполномоченным органом.
4. Форма ФМ-1 состоит из 4 (четырех) разделов:
1) сведения о форме ФМ-1;
2) сведения о субъекте, заполнившем форму ФМ-1;
3) информация об операции или подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу;
4) сведения об участниках операции.
5. При заполнении формы ФМ-1 используются следующие справочные сведения:
1) справочник кодов видов субъектов;
2) справочник кодов документов, удостоверяющих личность;
3) справочник кодов видов операций, подлежащих финансовому мониторингу;
4) справочник кодов категорий участников и операций с деньгами и (или) иным имуществом.
Описания к признакам определения подозрительной операции, деятельности клиента, которые субъект может использовать для изучения операций клиентов, размещаются в личном кабинете.
6. При получении сообщения от субъекта, уполномоченным органом в течение 4 (четырех) часов направляется извещение электронным способом по форме, установленной приложением 1 к настоящим Правилам (далее – извещение).
В случае получения извещения о непринятии сообщения, субъектом в течение 24 (двадцати четырех) часов (за исключением выходных и праздничных дней) принимаются меры по устранению причин отказа, и направляется в уполномоченный орган исправленное сообщение.
При необходимости внесения изменений и (или) дополнений в ранее принятое сообщение, субъект не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обнаружения сведений и информации, подлежащих замене, предоставляет в уполномоченный орган сообщение, взамен ранее предоставленному.
7. Уполномоченный орган, получив сообщение, в течение 24 (двадцати четырех) часов принимает решение о разрешении либо отказе в проведении операции и доводит его до субъекта электронным способом по формам, установленным приложениями 2 и 3 к настоящим Правилам.
8. В случае нарушения сроков, указанных в пункте 2 статьи 10, статьи 10-1 и пункте 2 статьи 13 Закона, вследствие технических ошибок, связанных с программным обеспечением или каналами связи, подтвержденных уполномоченным органом, данное сообщение считается предоставленным в установленный срок, если такое сообщение будет предоставлено не позднее 1 (одного) рабочего дня после устранения технических ошибок.
Глава 3. Порядок предоставления информации, сведений и документов по запросам
9. При проведении анализа информации, полученной в соответствии с Законом, уполномоченный орган направляет субъекту электронным способом запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов по форме, установленной приложением 4 к настоящим Правилам.
10. Запрашиваемая информация, сведения и документы направляются субъектом в уполномоченный орган электронным способом по форме, установленной приложениями 6 и 7 к настоящим Правилам в сроки, предусмотренные пунктом 3-1 статьи 10 Закона.
При необходимости дополнительного времени для обработки запроса, субъект направляет на согласование в уполномоченный орган обращение о продлении срока, но не более чем на 10 (десять) рабочих дней.
В случаях, когда для обработки запроса, связанного с анализом подозрительной операции и (или) деятельности, требуется получение сведений и информации от оператора системы денежных переводов в соответствии с пунктом 3-2 статьи 10 Закона, субъект направляет в уполномоченный орган обращение о продлении срока запроса, но не более чем на 2 (два) рабочих дня.
Форма обращения о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов установлена в приложении 5 к настоящим Правилам.
11. Уполномоченный орган не вправе запрашивать информацию, сведения и документы по операциям, совершенным до введения в действие Закона, за исключением информации, сведений и документов, которые предоставляются на основании международного договора, ратифицированного Республикой Казахстан.
Приложение 1 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга
сведений и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Извещение о принятии или непринятии сообщения
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее – АФМ) извещает _______________________________________________ (наименование субъекта финансового мониторинга) о __________________ сообщения по форме ФМ-1 от «__»_________ № _______ (принятии/непринятии) Причина непринятия (указывается только в случае непринятия формы ФМ-1) ____________________________________________________________________. В связи с этим ________________________________________ необходимо: (наименование субъекта финансового мониторинга) 1. Устранить причины направления в АФМ сообщения, предоставленной в искаженном виде или неполном объеме. 2. В течение 24 (двадцати четырех) часов (за исключением выходных и праздничных дней) со дня получения настоящего извещения исправить непринятое АФМ сообщение об операции или о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу, предоставить его повторно в соответствии с Правилами предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, о подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции, деятельности клиента. _____________________ _______________ (ФИО (при наличии) (подпись) уполномоченного лица АФМ)
Дата и время принятия или непринятия сообщения:_____________________.
Приложение 2 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
____________________
_____________________
_________________________
Наименование субъекта
финансового
мониторинга
Уведомление №_________ об отсутствии необходимости в приостановлении подозрительной операции
Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее – АФМ) в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» по сообщению от «__»________20__ года №_______ принято решение об отсутствии необходимости в приостановлении подозрительной операции. Основание: приказ АФМ от «__»__________20__ года №_______.
_____________________ _______________ (ФИО (при наличии) (подпись) уполномоченного лица АФМ)
«__»__________20__г.
Приложение 3 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга
сведений и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
______________________
______________________
_____________________
Наименование субъекта
финансового
мониторинга
Уведомление №_____ о приостановлении подозрительной операции
Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее – АФМ) в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» принято решение о необходимости в приостановлении подозрительной операции №_____ от «__»__________20__ года с ___:___ часов «__»__________20__ года до __:__ часов «__»__________20__ года.
Основание: приказ АФМ от «__»__________20__ года №_____.
________________________ _________________ (ФИО (при наличии) (подпись) руководителя структурного подразделения АФМ)
«__»__________20__г.
Приложение 4 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов
В соответствии с подпунктом 1) пункта 1 статьи 17 и пунктами 3-1 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу просит предоставить следующие информацию, сведения* и документы об операциях клиентов и бенефициарных собственниках клиентов/по международным переводам денег, проведенным через систему денежных переводов/ по цифровым активам:
1. ________________;
2. ________________.
_____________________ _______________ (ФИО (при наличии) (подпись) уполномоченного лица АФМ)
Контактный телефон: ___________________________________.
Дата и время направления запроса: ___________________________.
*выписки по банковскому счету клиента/сведения по цифровым активам, предоставляются согласно приложению 7 к настоящим Правилам.
Приложение 5 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга
сведений и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Обращение о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов
_________________________________________________________________ (наименование субъекта финансового мониторинга) обращается в Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу с просьбой о продлении срока, указанного в запросе на предоставление необходимой информации, сведений и документов от ___________ № _______ до _________ рабочих дней. ____________________________________________________________________ (обоснование продления срока)
_____________________ _______________ (ФИО (при наличии) (подпись) ответственного лица СФМ)
Приложение 6 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Ответ на запрос на предоставление необходимых информации, сведений и документов
В соответствии с пунктами 3-1 и 3-2 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»
____________________________________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
направляет следующие информацию, сведения* и документы на запрос
№ ______ от ______________:
1. ____________________________________________;
2. ____________________________________________.
Приложение на ____ листах.
_____________________ _______________ (ФИО (при наличии) (подпись) ответственного лица СФМ)
Контактный телефон: _______________________________.
Дата и время направления ответа: _____________________.
*выписки по банковскому счету клиента/сведения по цифровым активам, предоставляются согласно приложению 7 к настоящим Правилам.
Приложение 7 к Правилам
предоставления субъектами
финансового мониторинга сведений
и информации об операциях,
о подозрительной деятельности
клиента, подлежащих
финансовому мониторингу
Сведения, предоставляемые субъектами, в рамках запроса АФМ
|
Дата и время операции
|
Валюта операции
|
Виды операции (категория документа)
|
Наименование СДП (при наличии)
|
Сумма в валюте ее проведения
|
Сумма в тенге
|
Наименование/ ФИО
(при наличии) плательщика
|
ИИН/БИН плательщика
|
Резидентство плательщика
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
|
Продолжение таблицы
|
||||||||
|
Банк плательщика
|
Номер счета плательщика
|
Наименование/ ФИО (при наличии) получателя
|
ИИН/БИН получателя
|
Резидентство получателя
|
Банк получателя
|
Номер счета получателя
|
Код назначения платежа
|
Назначение платежа
|
|
10
|
11
|
12
|
13
|
14
|
15
|
16
|
17
|
18
|
|
Расшифровка аббревиатур:
ИИН/БИН – индивидуальный идентификационный номер/бизнес-идентификационный номер
СДП – система денежных переводов
ФИО – фамилия, имя, отчество
Сведения, предоставляемые субъектами в рамках запроса АФМ по цифровым активам (по физическим лицам)
1. Сведения о клиенте:
1.1. Фото при регистрации;
1.2. Данные документа и (или) фото документа, предоставленного при регистрации;
1.3. Индивидуальный идентификационный номер (или идентификационный номер в стране резидентства);
1.4. Дата, время регистрации;
1.5. Номер мобильного телефона;
1.6. Адрес электронной почты;
1.7. Адрес проживания;
1.8. Резидентство;
1.9. Банковские реквизиты;
1.10. Дата подписания Условий и положений;
1.11. Используемые IP-адреса;
1.12. Устройство, через которое осуществляется вход в аккаунт;
1.13. Номер аккаунта;
1.14. Уровень риска, присвоенный клиенту.
2. Сведения о транзакциях:
2.1. Информация о текущих балансах счетов по доступным продуктам и (или) услугам платформы (Spot, Futures, Earn, Fiat, Margin, Pool, NFT, DeFi Staking, Swap-фарминг и новые продукты и (или) услуги в соответствии с внутренними нормативными документами);
2.2. Текущие активы и кошельки, история заказов, история депозита, история депозита фиатных средств, история вывода средств, история вывода фиатных средств, Р2Р, журналы доступа (аccess logs), OTC, кошелек для финансирования, transfer records, transaction log;
2.3. Сведения о привязанных банковских картах;
2.4. Точные даты и время проведения всех сделок по установленным аккаунтам (за весь период существования), инструменты для ввода и вывода безналичных денежных средств (номера счетов, платежных карт и иные реквизиты), IP-адреса, геолокации, иные сведения об использовании установленных аккаунтов на платформе;
2.5. Сведения по майнингу (количество и наименование добытых/полученных активов, дата и время операции, наименование майнингового пула и номера кошельков цифровых активов).
Сведения, предоставляемые субъектами в рамках запроса АФМ по цифровым активам (по юридическим лицам)
1. Сведения о клиенте:
1.1. Полное наименование компании;
1.2. Юридический адрес;
1.3. Фактический адрес;
1.4. Страна регистрации;
1.5. Организационно-правовая форма;
1.6. Дата и место регистрации;
1.7. Копия свидетельства о регистрации;
1.8. Список бенефициарных собственников, учредителей или акционеров;
1.9. Бизнес-идентификационный номер (или бизнес-идентификационный номер в стране резидентства);
1.10. Банковские реквизиты;
1.11. Финансовая отчетность, при наличии;
1.12. Время и дата регистрации в качестве клиента;
1.13. Уровень риска, присвоенный клиенту.
2. Сведения о руководителях и уполномоченных лицах:
2.1. Фамилия, имя, отчество;
2.2. Должность;
2.3. Данные документа и (или) фотодокумента, предоставленного при регистрации;
2.4. Номер мобильного телефона;
2.5. Адрес электронной почты;
2.6. Адрес проживания;
2.7. Резидентство.
3. Сведения по деятельности:
3.1. Дата подписания Условий и положений;
3.2. Используемые IP-адреса;
3.3. Устройство, через которое осуществляется вход в аккаунт.
4. Сведения о транзакциях:
4.1. Информация о текущих балансах счетов по доступным продуктам и (или) услугам платформы (Spot, Futures, Earn, Fiat, Margin, Pool, NFT, DeFi Staking, Swap-фарминг и новые продукты и (или) услуги в соответствии с внутренними нормативными документами);
4.2. Текущие активы и кошельки, история заказов, история депозита, история депозита фиатных средств, история вывода средств, история вывода фиатных средств, Р2Р, журналы доступа (аccess logs), OTC, кошелек для финансирования, transfer records, transaction log;
4.3. Сведения о привязанных банковских картах;
4.4. Точные даты и время проведения всех сделок по установленным аккаунтам (за весь период существования), инструменты для ввода и вывода безналичных денежных средств (номера счетов, платежных карт и иные реквизиты), IP-адреса, геолокации, иные сведения об использовании установленных аккаунтов на платформе;
4.5. Сведения по майнингу (количество и наименование добытых/полученных активов, дата и время операции, наименование майнингового пула и номера кошельков цифровых активов).
|
Приложение 2 к приказу
от 23 декабря 2025 года
№ 22
Приложение 2 к приказу
Председателя Агентства
Республики Казахстан
по финансовому мониторингу
от 22 февраля 2022 года
№ 13
Признаки определения подозрительной операции, деятельности клиента
|
№ кода
|
Признаки
|
|
11
|
Платежи и (или) переводы денег физическими лицами, не соответствующие доходам или социальному положению
|
|
12
|
Оформление активов на подставных лиц
|
|
13
|
Использование юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей путем совершения мнимых или притворных сделок
|
|
14
|
Наличие больших оборотов у юридического лица и (или) индивидуального предпринимателя при отсутствии соразмерных доходов, хозяйственной деятельности
|
|
15
|
Использование юридических лиц со сложным выявлением бенефициарных собственников (оффшоры, трасты, многоступенчатая пирамидальная структура)
|
|
16
|
Операции с цифровыми активами, в том числе с участием криптобирж и криптообменников, с кошельками цифровых активов, связанными с нелегальной деятельностью
|
|
17
|
Совершение операций с наличными (внесение на счет, обналичивание, частое и крупное снятие денег в банкомате, особенно зарубежных), а также их трансграничное перемещение с помощью курьеров
|
|
18
|
Платежи и переводы денег по внешнеторговым контрактам без экономической выгоды
|
|
19
|
Трансграничные операции, в особенности через юрисдикции с высоким риском (страна или регион), а также переводы через неформальные системы
|
|
20
|
Подозрительные операции с ценными бумагами, биржевыми сделками и использование иных финансовых инструментов
|
|
21
|
Сокрытие незаконного происхождения денег и их вывод, включая ставки в игорных заведениях, заключение мнимых сделок займа, лизинга и страхования, пенсионные отчисления
|
|
22
|
Валютные операции, подпадающие под высокий риск ОД/ФТ/ФРОМУ, согласно Национальной оценке рисков, в том числе операции направленные на вывод денег из страны, на уклонение от выполнения требования валютного законодательства Республики Казахстан, а также не имеющие очевидного экономического смысла или в отношении которых возникают подозрения о том, что деньги и (или) иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, либо сама операция направлена на преступную деятельность
|
|
23
|
Сбор, перемещение и использование средств некоммерческими и благотворительными организациями с использованием финансовых инструментов
|
|
24
|
Внесение денег с использованием финансовых инструментов, в том числе систематические операции ниже пороговых значений, установленных в рамках финансового мониторинга, необычное пополнение и снятие вкладов (депозитов)
|
|
25
|
Покупка имущества, в том числе дорогостоящих активов и предметов роскоши за наличный расчет или единым платежом
|
|
26
|
Инвестирование в легальный бизнес без достаточных доходов или при незначительных оборотах
|
|
27
|
Иные необычные операции, в том числе с имуществом необъяснимого происхождения, деятельность клиента, вызывающие подозрения в рамках финансового мониторинга, в том числе с участием профессиональных отмывателей, деятельность компаний по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества, и другие
|
Текст приведён в ознакомительных целях; для официального применения сверяйте с действующей редакцией законодательства Республики Казахстан.