Подскажите, пожалуйста, как правильно выбрать Управляющего инвестиционным портфелем? Сколько их? Кто имеет право на передачу? Насколько защищены вклады? На что необходимо обратить внимание?

Пенсионные накопления вкладчиков состоят из пенсионных взносов и начисленного инвестиционного дохода. Инвестированием пенсионных активов занимаются Национальный Банк РК и Управляющие инвестиционным портфелем (УИП).

С принятием 1 июля 2023 года Социального кодекса, вкладчикам предоставляется право передавать до 50% пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ в УИП, независимо от порога достаточности, добровольные пенсионные взносы (ДПВ) - в пределах имеющейся суммы на индивидуальном пенсионном счете (ИПС). Кроме того, передать в УИП пенсионные накопления в полнм объеме могут вкладчики, заключившие договоры пенсионного аннуитета со страховыми компаниями, обеспечивающие им пожизненные аннуитетные выплаты.

Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка (уполномоченным органом) к УИП разработаны особые требования. УИП обладают лицензией на управление инвестиционным портфелем, успешным опытом работы на рынке и управления активами клиентов, положительными результатами финансово-хозяйственной деятельности по итогам последних нескольких лет, достаточным размером собственного капитала для покрытия убытков, связанных с инвестированием пенсионных активов и вносятся в реестр уполномоченного органа. Кроме того, УИП должен заключить с ЕНПФ договор о доверительном управлении пенсионными активами, а также иметь трехсторонний кастодиальный договор с ЕНПФ и банком-кастодианом.

На сегодняшний день в реестр УИП, которые соответствуют всем требованиям для управления пенсионными активами, входят пять УИП: АО «Jusan invest», АО «BCC Invest», АО «Сентрас Секьюритиз», АО «Halyk Global Markets», АО «Halyk Finance». Их перечень размещен на сайте enpf.kz.

Управляющие пенсионными активами - Национальный Банк и УИП имеют собственную стратегию инвестирования пенсионных активов и самостоятельно определяют структуру инвестиционного портфеля в рамках инвестиционной декларации. Таким образом, УИП сами определяют, какие финансовые инструменты в рамках перечня разрешенных согласно Правилам осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем будут использованы для инвестирования пенсионных активов. Это могут быть финансовые инструменты в различных секторах экономики, разных валютах в Казахстане и за рубежом.

Прежде чем перевести часть пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ в доверительное управление УИП, рекомендуется ознакомиться с информацией о них и изучить их инвестиционные декларации. Это можно сделать на сайте www. enpf.kz в разделе «Услуги» - «Реестр управляющих инвестиционным портфелем». Подробная статистика по передаче пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ в доверительное управление также доступна на сайте www.enpf.kz в разделе «Показатели» - «Передача пенсионных накоплений управляющим компаниям». УИП имеют право взимать комиссию за инвестиционное управление, не превышающую 7,5% от инвестиционного дохода. Фактическая величина комиссионного вознаграждения ежегодно утверждается органом управления УИП и может меняться не чаще 1 раза в год. Актуальная информация о комиссионном вознаграждении УИП на 2023 год также размещена на сайте enpf.kz в разделе: «Услуги» - «Реестр управляющих инвестиционным портфелем».

После выбора наиболее соответствующей инвестиционным предпочтениям УИП нужно обратиться в ЕНПФ с заявлением на перевод пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ в доверительное управление одной или нескольким УИП. Сделать это можно в лиxном кабинете на сайте enpf.kz с помощью электронной цифровой подписи или посетив один из офисов ЕНПФ.

Пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ переводятся в течение 30 календарных дней с даты поступления заявления. Его можно аннулировать до момента перевода ЕНПФ заявленной суммы в УИП. Статус рассмотрения можно проверить в личном кабинете на сайте Фонда.

Пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ можно переводить из одного УИП в другой не чаще, чем 1 раз в год. Если вы примете решение вернуть накопления под управление НБРК, то это можно сделать через 1год после передачи пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ из НБРК в УИП.

За 10 рабочих дней до достижения вкладчиком пенсионного возраста все пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ вкладчика возвращаются под инвестиционное управление Национального Банка.

В период нахождения пенсионных накоплений под управлением Национального Банка до достижения вкладчиком пенсионного возраста действует гарантия сохранности пенсионных накоплений с учетом уровня инфляции. При переводе пенсионных накоплений в доверительное управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов, который рассчитывается исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующим на рынке. Показатели минимальной доходности и средневзвешенной доходности по пенсионным активам ежемесячно рассчитываются и публикуются на официальном сайте Национального Банка Республики Казахстан.